El módulo de Conciliación Bancaria permite importar, interpretar y conciliar movimientos financieros desde múltiples fuentes de archivos proporcionados por bancos por el usuario. A continuación, se detallan los tipos de archivos soportados y sus características.
Tipos de Archivos Soportados
- XML Banorte (Estado de cuenta)
- Propósito: Archivo estructurado en XML que contiene los movimientos bancarios del periodo.
- Fuente: Descarga desde el portal empresarial de Banorte.
- Uso en bFiskur: Se interpreta automáticamente para extraer movimientos (cargos, abonos, fechas, referencias).
- Ventaja: Formato digital ideal para automatización y conciliación rápida.
- Observaciones: Requiere tener acceso al portal de Banorte para su descarga.
- XML BBVA (Estado de cuenta)
- Propósito: Contiene los movimientos de la cuenta bancaria en formato XML.
- Fuente: Descarga desde BBVA Net Cash (el portal empresarial).
- Uso en bFiskur: Se extraen automáticamente los movimientos para conciliación.
- PDF Estado de Cuenta BBVA
- Propósito: Visualización tradicional del estadde cuenta bancarien formatPDF.
- Fuente: Descargaddesde el portal de BBVA.
- Uso en bFiskur: Se utiliza una lectura estructurada para extraer los movimientos.
- PDF Estado de Cuenta Banorte
- Propósito: Representación en PDF de los movimientos bancarios del periodo.
- Fuente: Portal empresarial de Banorte.
- Usen el sistema: Se interpreta para lectura de movimientos por posición texto.
- Observaciones: El sistema está optimizado para las versiones más recientes del PDF.
- PDF “Detalle de movimientos ECB Fiscal” de Banorte
- Propósito: Documento PDF que contiene el “Detalle de movimientos ECB Fiscal realizados en el periodo” y muestra los movimientos relacionados con CFDI (facturas).
- Fuente: Portal de Banorte.
- Uso en bFiskur: Se trata como un equivalente al XML cuando este no está disponible.
- Ventaja: Permite conciliar CFDIs directamente desde un archivo legible, sin requerir XML.
- Observaciones: Ideal para usuarios que no descargaron el XML pero tienen este PDF con validez fiscal.
- TXT BBVA (Movimientos)
- Propósito: Archivo de texto plano que contiene los movimientos bancarios en formato tabulado.
- Fuente: Portal empresarial de BBVA.
- Uso en bFiskur: El sistema interpreta columnas por posición o delimitadores para identificar movimientos.
- Observaciones: Este formato es útil cuando no se tiene el XML el PDF, pero sí se descargó un resumen de movimientos.
- CSV Banorte (Movimientos)
- Propósito: Archivo delimitado por comas que lista los movimientos bancarios.
- Fuente: Generado desde el portal de Banorte (opción de exportar a Excel CSV).
- Uso en bFiskur: Se interpreta línea por línea para generar movimientos conciliables.
- Observaciones: Ideal para conciliaciones masivas formatos personalizados por el usuario.
- Layout en Excel personalizad
- Propósito: Archivde Excel con una estructura estándar definida por bFiskur para carga manual de movimientos.
- Columnas esperadas:
- RFC
- Banco
- Cuenta
- Fecha
- Concepto
- Referencia
- Cargo
- Abono
- RFC Enajenante
- Moneda
- Uso en bFiskur: Se utiliza para conciliación cuando los archivos bancarios soportados no están disponibles o hay registros de origen mixto.
- Observaciones:
- bFiskur valida automáticamente los campos requeridos.
- Las fechas deben tener formato válido(YYYY-MM-DD).
- Los montos deben estar correctamente separados por punto decimal.
- El nombre de las columnas tiene que ser exactamente el mismo.
Consideraciones Generales:
- bFiskur puede conciliar automáticamente movimientos contra facturas emitidas y recibidas, complementos de pago de clientes o proveedores.
- Si un archivo presenta errores de lectura, puede deberse a una versión diferente del formato. Recomendamos enviar un ejemplo a soporte técnico.