El módulo de Conciliación Bancaria Manual de bFiskur permite relacionar los movimientos de los estados de cuenta bancarios con los CFDI, complementos de pago y registros fiscales disponibles dentro de la plataforma.
Esta herramienta fue renovada para ofrecer una experiencia más clara, rápida y práctica para los usuarios contables, facilitando la revisión mensual de bancos y reduciendo el tiempo necesario para identificar pagos, facturas y movimientos pendientes de conciliar.
Objetivo del módulo
El objetivo del módulo es ayudar al usuario a revisar un estado de cuenta bancario y determinar qué movimientos ya cuentan con soporte fiscal, cuáles están parcialmente conciliados y cuáles deben clasificarse manualmente.
Con esta renovación, el usuario puede trabajar de forma más ordenada por empresa, banco y periodo, visualizando el avance de la conciliación y resolviendo cada movimiento desde una sola pantalla.
Principales beneficios
- Permite revisar movimientos bancarios por empresa, banco y periodo.
- Identifica movimientos pendientes, parciales y conciliados.
- Facilita la relación entre movimientos bancarios y CFDI/REP.
- Permite buscar facturas o complementos de pago por UUID.
- Ayuda a distinguir facturas PUE, facturas PPD y facturas relacionadas a un complemento de pago.
- Soporta casos donde un pago bancario cubre varias facturas.
- Permite clasificar movimientos sin CFDI, como caja chica, traspasos, pagos al extranjero, préstamos, entre otros.
- Ayuda a controlar el importe pendiente por conciliar.
- Respeta los accesos del usuario, mostrando únicamente información de las empresas que tiene permitidas.
Flujo general de uso
1. Selección del estado de cuenta
El usuario inicia seleccionando la empresa, el banco y el periodo que desea revisar. Esta información permite enfocar la conciliación en un estado de cuenta específico, normalmente correspondiente a un mes.
La selección por banco y periodo evita depender únicamente de un UUID del estado de cuenta, ya que algunos bancos no siempre proporcionan archivos XML o PDF con identificadores únicos. En esos casos, bFiskur puede trabajar con archivos CSV o layouts genéricos.
2. Revisión de indicadores
En la parte superior del módulo se muestran indicadores que ayudan al usuario a conocer el avance de la conciliación:
- Movimientos pendientes.
- Movimientos parcialmente conciliados.
- Movimientos conciliados.
- Total de cargos listados.
- Total de abonos listados.
- Importe pendiente por conciliar.
Estos indicadores permiten identificar rápidamente si el estado de cuenta ya fue revisado por completo o si aún existen movimientos por atender.
3. Búsqueda y filtrado de movimientos
El usuario puede filtrar los movimientos bancarios para localizar información más fácilmente. Los filtros disponibles ayudan a buscar por:
- Estatus de conciliación.
- Concepto bancario.
- RFC relacionado.
- Rango de importe.
- Fecha del movimiento.
Esto es útil cuando se desea localizar un pago específico, revisar únicamente movimientos pendientes o identificar movimientos con una descripción determinada, por ejemplo SPEI, traspasos, nómina o comisiones.
4. Resolución de un movimiento bancario
Al seleccionar un movimiento bancario, se abre una vista lateral con el detalle del movimiento y las opciones para resolverlo.
En esta sección se muestra información como:
- Fecha del movimiento.
- Banco.
- Concepto.
- RFC relacionado.
- Cargo o abono.
- Importe a conciliar.
- Estatus actual.
Desde esta vista, el usuario puede buscar y seleccionar los CFDI o REP que correspondan al movimiento bancario.
5. Selección de CFDI y complementos de pago
El módulo muestra los CFDI y complementos de pago candidatos para el movimiento seleccionado.
La vista permite identificar si se trata de:
- Facturas PUE que pueden conciliarse directamente.
- Facturas PPD relacionadas con un complemento de pago.
- Facturas PPD sin complemento localizado.
- Varias facturas relacionadas con un mismo REP.
Cuando varias facturas pertenecen al mismo complemento de pago, el módulo las muestra agrupadas visualmente para que el usuario entienda que forman parte de un mismo pago.
Esto permite soportar escenarios como:
- Un pago bancario de $1,000,000 relacionado con 4 facturas de $250,000.
- Un REP relacionado con varias facturas.
- Una factura PUE conciliada directamente contra un movimiento bancario.
- Una conciliación parcial cuando el monto seleccionado no cubre totalmente el movimiento.
6. Buscador de factura o REP por UUID
El módulo incluye una búsqueda especial para localizar una factura o complemento de pago mediante su UUID.
Esta función es útil cuando el cliente o el área contable ya tiene identificado un UUID y desea saber si está conciliado, pendiente o relacionado con algún movimiento bancario.
La búsqueda respeta los permisos del usuario, por lo que únicamente puede localizar documentos pertenecientes a empresas a las que el usuario tiene acceso dentro de bFiskur.
7. Clasificación de movimientos sin CFDI
No todos los movimientos bancarios necesariamente se relacionan con una factura o complemento de pago. Por ello, el módulo permite clasificar movimientos sin CFDI utilizando estatus manuales como:
- No deducible.
- Pagos al Extranjero.
- Reposición de Gastos.
- Dispersión de Nómina.
- Caja Chica.
- Traspaso entre Cuentas.
- Préstamos.
- Otros Ingresos.
También es posible seleccionar un estatus manual y, al mismo tiempo, relacionar CFDI cuando el caso lo requiera. Esto permite documentar mejor movimientos mixtos o movimientos que requieren una clasificación contable adicional.
Estatus de conciliación
El módulo utiliza distintos estatus para facilitar el seguimiento de cada movimiento:
- No conciliado. El movimiento aún no tiene CFDI, REP o clasificación asociada.
- Parcialmente conciliado. El movimiento tiene documentos relacionados, pero el monto conciliado no cubre completamente el importe del movimiento bancario.
- Sí conciliado. El movimiento fue relacionado correctamente y el importe conciliado coincide con el importe bancario.
- Estatus manuales. El movimiento fue resuelto mediante una clasificación contable, aun cuando no necesariamente tenga un CFDI asociado.
Control del pendiente por conciliar
Uno de los objetivos principales del módulo es ayudar al usuario a llegar a un pendiente de conciliación igual a cero.
El pendiente por conciliar permite identificar cuánto falta por resolver dentro del estado de cuenta. Cuando todos los movimientos están conciliados, clasificados o resueltos, el estado de cuenta puede considerarse revisado completamente.
Casos de uso frecuentes
Pago bancario contra una factura PUE
El usuario selecciona el movimiento bancario y lo relaciona directamente con la factura PUE correspondiente.
Pago bancario contra un REP
El usuario selecciona el movimiento bancario y visualiza las facturas relacionadas al complemento de pago. Esto permite validar qué documentos integran el importe del pago.
Pago bancario contra varias facturas
Cuando un pago cubre varias facturas, el usuario puede seleccionar múltiples CFDI hasta completar el importe del movimiento bancario.
Movimiento sin CFDI
Cuando el movimiento no requiere CFDI, el usuario puede clasificarlo manualmente como caja chica, traspaso, préstamo, pago al extranjero u otro estatus disponible.
Búsqueda por UUID
Cuando el usuario tiene un UUID de factura o REP, puede pegarlo en el buscador especial para localizarlo y revisar su relación con movimientos bancarios.
Seguridad y permisos
La información mostrada en el módulo depende de los permisos configurados para cada usuario dentro de bFiskur. Esto significa que el usuario únicamente podrá consultar empresas, estados de cuenta, CFDI, REP y movimientos bancarios que estén dentro de su alcance autorizado.
Esto permite mantener la confidencialidad de la información y evitar que usuarios consulten documentos de empresas no asignadas.
Resultado esperado
Con la renovación del módulo de Conciliación Bancaria, los usuarios cuentan con una herramienta más clara y práctica para revisar sus estados de cuenta, localizar documentos fiscales, clasificar movimientos y dar seguimiento al avance mensual de la conciliación.
El módulo ayuda a reducir tiempos de revisión, facilita la trazabilidad entre bancos y CFDI, y ofrece una experiencia más ordenada para los equipos contables.